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不動産担保ローンの相談先を選ぶ前に確認しておきたいこと
急な資金調達が必要になったとき、銀行に断られてしまったとき、複数の借入をまとめて毎月の返済を整理したいとき——不動産を担保にしたローンは、そうした場面で選択肢のひとつになります。ただし、相談先によって対応できるエリアや担保の種類、融資スピード、金利の水準はさまざまです。このページでは、不動産担保ローンを検討するうえで見ておきたいポイントを整理しています。
こんな人におすすめ
- 急ぎで資金が必要で、融資スピードを重視して相談先を探している方
- 再建築不可物件・共有持分・借地権など、特殊な不動産を担保にしたい方
- 銀行や他の金融機関で融資を断られた経験があり、改めて相談先を探している方
- 複数の借入をまとめて、毎月の返済負担を整理したいと考えている方
- 事業資金や投資資金として、大口の融資を検討している個人・法人
こんなことで困っていませんか？
- 所有している不動産が再建築不可や共有持分で、担保として認めてもらえなかった
- 住宅ローンの残債があるため、追加の融資審査が通るか不安
- 競売や差し押さえなど、状況が複雑でどこに相談すればよいかわからない
- 融資まで時間がかかり、急な資金ニーズに間に合わなかった経験がある
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| 商品名 |
トラストホールディングス
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つばさコーポレーション
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日宝
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丸の内AMS
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| 評価 | ★★★★★★★★★★ | ★★★★★★★★★★ | ★★★★★★★★★★ | ★★★★★★★★★★ |
| 年利 |
3.45%～
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3.8%～
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4.0％～
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3.8%～
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| 融資金額 |
10億円
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5億円
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5億円
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5億円
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| 融資まで必要な期間 |
即日融資可能
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即日融資可能
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即日融資可能
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最短2日
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| 返済期間 |
30年
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30年
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30年
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35年
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| エリア |
全国対応
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全国対応
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全国対応
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関東
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| 特徴 |
抵当順位・資金使途不問で全国対応、競売や差し押さえケースも含む幅広い不動産を担保に相談できる不動産担保ローンです。
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幅広い不動産を担保対象とし、全国対応で大口資金の相談ができる不動産担保ローンサービスです。
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業歴33年の実績を持ち、再建築不可物件や共有持分など幅広い不動産を担保に全国対応する不動産担保ローンサービスです。
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一都三県エリア特化で不動産を最大限評価し、審査最短当日・融資最短2日とスピーディな対応が強みのノンバンクです。
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| おすすめな人 |
他の金融機関で断られた案件や、競売・差し押さえなど複雑な状況でも資金調達の相談先を探している不動産所有者におすすめです。
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大口資金を必要とする方や、ローンの借り換え・おまとめを検討している方におすすめです。
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他の金融機関で融資が難しかった経験がある方や、幅広い種類の不動産を担保に資金調達を検討している方におすすめです。
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急ぎで大口資金が必要な方や、共有持分・住宅ローン残債ありなど複雑な条件でも融資を検討したい方におすすめです。
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| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
トラストホールディングス
- 午前中の申込みに限り最短当日融資可能、資金使途・抵当順位は問わず
- 共有持分・借地権・再建築不可物件・差し押さえ案件など幅広く対応
- 個人・法人・年齢不問、他の金融機関で難しかったケースも相談可能
トラストホールディングスの特徴
トラストホールディングスは、全国対応の不動産担保ローンを取り扱うサービスです。戸建・マンション・収益物件はもちろん、共有持分・借地権・底地権・市街化調整区域・再建築不可物件など幅広い不動産が担保対象となっています。抵当順位や資金使途は問わず、競売や税金の滞納による差し押さえが発生しているケースについても解決の相談が可能な場合があります。対象は不動産所有者であれば個人・法人・年齢を問いません。
こんな人におすすめ
- 他の金融機関で担保不動産の条件を理由に融資を断られた方
- 競売や差し押さえなど、緊急性の高い状況で早急に資金を用意したい方
- 事業資金の調達や複数の借入をまとめて返済を整理したい個人・法人
選ぶときの確認ポイント
トラストホールディングスを検討する際は、担保対象の幅広さと対応スピードが主なポイントです。抵当順位・資金使途を問わない点は、状況が複雑な方にとって相談しやすい条件といえます。また、午前中の申込みに限り最短当日融資にも対応しているため、急ぎで資金が必要な場合の選択肢として確認しておくとよいでしょう。
まとめ
トラストホールディングスは、取り扱い可能な不動産の範囲が広く、競売・差し押さえなど複雑な状況にも対応を検討している全国対応の不動産担保ローンサービスです。他の金融機関で断られた経験がある方や、急ぎで資金調達の相談先を探している不動産所有者に向いています。
つばさコーポレーション
- 一戸建て・再建築不可物件・共有持分など幅広い不動産が担保対象
- 融資スピードは1週間を目安に対応、急ぎの資金調達にも相談可能
- 他の金融機関で融資が難しかった案件も最大限の対応を検討
つばさコーポレーションの特徴
つばさコーポレーションは、不動産担保ローンと住宅購入ローンを取り扱う金融サービスです。一戸建てやマンション、土地だけでなく、収益物件・別荘・借地権・底地・共有持分・市街化調整区域・再建築不可物件など、幅広い不動産を担保の対象としています。対応エリアは全国で、他の金融機関では融資が難しかった案件についても相談を受け付けています。
こんな人におすすめ
- 投資や事業などで大口資金を急ぎ用意したい方
- 複数のローンをまとめて利率を下げることを検討している方
- 他の金融機関で融資を断られた経験があり、改めて相談したい方
選ぶときの確認ポイント
つばさコーポレーションを検討する際は、担保にできる不動産の種類の広さと、融資スピードがポイントです。一般的には対応が難しいとされる再建築不可物件や共有持分なども担保対象となっており、融資の相談先として選択肢に入れやすいサービスです。急ぎで資金が必要な場合は、1週間を目安とした対応スピードも確認しておくとよいでしょう。
まとめ
つばさコーポレーションは、幅広い種類の不動産を担保として大口資金の融資相談ができるサービスです。他の金融機関で断られた経験がある方や、ローンの借り換え・おまとめを検討している30代以上の方に向いています。
日宝
- 不動産担保ローン・住宅購入ローンを扱って33年の実績
- 再建築不可物件・共有持分・底地など幅広い不動産が担保対象
- 他の金融機関で難しかった案件も「迅速・適確・誠実」をモットーに対応
日宝の特徴
日宝は、不動産担保ローンと住宅購入ローンを取り扱って33年の歴史を持つサービスです。担保の対象は一戸建て・マンション・土地・収益物件・別荘・借地権・底地・共有持分・市街化調整区域・再建築不可物件と幅広く、全国対応しています。「迅速・適確・誠実」をモットーに、他の金融機関では対応が難しかった案件についても相談を受け付けています。
こんな人におすすめ
- 他の金融機関で融資を断られた経験があり、改めて相談先を探している方
- 再建築不可物件や共有持分など、担保として認められにくい不動産を持っている方
- 長年の実績があるサービスに安心感を持って相談したい方
選ぶときの確認ポイント
日宝を検討する際は、担保対象の不動産種類の広さが大きなポイントです。一般的な金融機関では担保として認められにくい再建築不可物件や借地権・底地・共有持分なども対象となっているため、他で断られた方でも相談できる可能性があります。また、33年の業歴は信頼性を判断する材料のひとつになるでしょう。
まとめ
日宝は、幅広い種類の不動産を担保に資金調達を相談できる、実績33年の不動産担保ローンサービスです。他の金融機関での融資が難しかった方や、特殊な条件の不動産を担保に使いたい方に向いています。
丸の内AMS
- 審査最短当日〜、融資最短2日〜のスピード対応（審査無料）
- 年齢不問・住宅ローン残債ありでも申込可、大手銀行で断られた物件も相談可
- 共有持分への融資実績20億円以上、他の共有者の同意・連絡不要
丸の内AMSの特徴
丸の内AMSは、一都三県を営業エリアとする不動産担保ローン専門のノンバンクです。創業平成13年で20年以上の実績を持ち、融資金額は300万円〜5億円、金利は3.8％〜に対応しています。審査は最短当日〜、融資は最短2日〜とスピーディな点が特徴で、審査料は無料です。一都三県に特化し不動産事業にも取り組んでいることから、不動産を最大限評価するノウハウを持っているとしています。また、共有持分への融資実績は20億円以上あり、他の共有者の同意や連絡なしで申込できる点も特徴のひとつです。
こんな人におすすめ
- 急ぎで資金が必要な方や、大口の融資を検討している個人・法人
- 住宅ローンの残債がある方や、大手金融機関で融資を断られた経験がある方
- 共有持分の不動産を相続した方や、複数の借入をまとめて返済を整理したい方
選ぶときの確認ポイント
丸の内AMSを検討する際は、対応エリアが一都三県に限定されている点をまず確認しましょう。融資金額は300万円〜5億円と幅広く、金利は3.8％〜です。年齢不問・住宅ローン残債あり・共有持分など、一般的な金融機関では対応が難しい条件でも申込できる場合があります。カードローンをまとめて返済を一本化したい方にとっても、選択肢のひとつとして検討しやすいサービスです。
まとめ
丸の内AMSは、スピーディな審査・融資対応と、共有持分など特殊な案件への対応実績が特徴の不動産担保ローンサービスです。一都三県エリアで急な資金調達や借入おまとめを検討している方、他の金融機関で断られた経験がある方に向いています。
不動産担保ローンを選ぶときに見ておきたいポイント
不動産担保ローンは、所有する不動産を担保に資金を借り入れる仕組みです。銀行カードローンや無担保ローンと比べて融資金額が大きくなりやすい一方、審査では担保となる不動産の評価が重要になります。相談先を選ぶ際には、以下のような点を確認しておくと、自分の状況に合ったサービスを見つけやすくなります。
対応エリアを確認する
不動産担保ローンを扱うサービスには、全国対応のものと、特定エリアに限定しているものがあります。エリアを絞ることで地域の不動産事情に精通し、物件をより詳しく評価できるという特徴を持つサービスもあります。まず自分が担保にしたい不動産の所在地が対応エリア内かどうかを確認するのが最初のステップです。
担保として認められる不動産の種類
一戸建てやマンション、土地といった一般的な不動産だけでなく、収益物件・別荘・借地権・底地・共有持分・市街化調整区域・再建築不可物件まで対応しているサービスがある一方、取り扱い範囲を絞っているサービスもあります。特に共有持分や再建築不可物件は、対応できる金融機関が限られるため、所有している不動産の種類に応じて相談先を選ぶことが重要です。
融資スピードと審査の流れ
急ぎで資金が必要な場合は、審査から融資までの目安期間が大きな判断材料になります。最短で当日や数日以内に対応できるサービスもあれば、1週間程度を目安としているサービスもあります。申込のタイミング（午前中に限るなど）によって対応が変わるケースもあるため、事前に確認しておくと安心です。
抵当順位・資金使途の条件
すでに他のローンで抵当権が設定されている不動産でも、抵当順位を問わず受け付けているサービスがあります。また、資金の使い道（事業資金・投資・借入おまとめなど）を問わないサービスもあれば、利用目的に制限があるサービスもあります。自分の状況と目的に合う条件かどうかを確認しておきましょう。
金利と融資金額の範囲
金利の水準や融資できる金額の上限はサービスによって異なります。大口の資金が必要な場合は融資上限を、長期的な返済負担を抑えたい場合は金利の水準を確認することが大切です。返済期間についても、サービスごとに設定が異なります。
特殊な状況への対応
住宅ローンの残債がある、高齢である、共有持分を相続した、競売や差し押さえが発生しているといった状況では、一般的な金融機関では対応が難しいケースもあります。こうした状況に対応しているサービスかどうかは、事前に確認しておくべき重要なポイントです。
どんな目的で資金が必要かを整理しておく
不動産担保ローンを利用する目的は人によってさまざまです。投資や事業のための大口資金調達、複数の借入をひとつにまとめての返済整理、競売や差し押さえなど緊急性の高い状況への対応——それぞれの目的によって、重視すべき条件が変わってきます。
たとえば、とにかく早く資金が必要な場合は融資スピードを最優先に確認することになりますし、複数の借入をまとめたい場合は金利の水準や返済条件の柔軟さが重要になります。共有持分など特殊な不動産を担保にしたい場合は、その種類に対応している実績があるかどうかが選ぶ理由になります。
担保にできる不動産の種類、対応エリア、融資スピード、金利、融資上限——これらを自分の状況と照らし合わせながら確認することで、相談先を絞りやすくなります。下の一覧では、各サービスの主な特徴や条件をまとめています。まず対応エリアと担保条件を確認したうえで、融資スピードや金利を見ていくと、自分に合ったサービスを見つける参考になるはずです。
